Re: [問題] 請問保誠喜悅人生變額壽險基金

看板CFP (理財規劃)作者sideboy (INGINGING)時間18年前 (2006/03/10 10:10)推噓2(2推 0噓 3→)

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※ 引述《dgc (逍遙遊)》之銘言： : ※ 引述《noweic (小米諾威司機)》之銘言： : : 六個月一年 : : 大聯印度自由化 33.54% 63.91% : : 摩根富林明JF印度 33.66% 60.28% : : 匯豐印度股票基金 28.78% 49.77% : : 奇怪別家公司六個月的基金就有33%了耶！ : 請問有「那家保險公司」有連結這些印度基金啊？呵 : 請問有「那家保險公司」的基金，可以跟市面上的基金比？全部喔！ : 基金的績效，是永遠比不完的啦！ : 我們在幫客戶設計保單時，都是以「預期報酬率」來看待。 : 今年是3x%，明年也會是3x%嗎？ : 天曉得啊... : 請你以客觀看待，謝謝~^^ : : 由此可知同樣專業的業務員 : : 如果可以選擇的基金檔數多就更能選出對客戶最好的組合 : 是這樣說沒錯，認同~^^ : : 否則基金檔數太少巧婦難為無米之炊啊！ : 呵，這就難說囉，好吃的東西，通常是很簡單的。 : 通常難吃的東西，是不會搭配食材，或搭配一堆食材，搞得客戶上吐下瀉，呵呵。 : : 如果是不專業的業務員呢？我們幹麻找個不專業的來幫自己做財務規劃？ : 問題是「一般客戶」有沒有能力辯別呢？ : 有能力辯別的客戶，大都自己買基金啦！ : : 而且我聽說保誠的基金檔數也要增加了耶！ : : 這樣業務員可能會越來越搞不懂喔 : 呵，這就是你多慮囉。 : 保誠從最早的4檔基金，慢慢增至7檔，這都是「循序漸進」~^^ : 就算每年增加一檔好了，你想業務員有笨到一年了解一檔基金的能力都沒有嗎？呵呵 : : 一年2000塊就能買100萬的壽險了 : ^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^ : 所以呢？ : : 買基金一年需要轉換幾次？ : : 如果玩全球股票型的甚至三五年才需要轉換一次 : : 即使買單一國家型一年頂多也一兩次吧 : : 買基金看的就是趨勢你相信他長期的報酬率能符合你的需求 : : 那積極做轉換有何必要性？ : 怪了，我又沒說要積極做轉換？請勿對號入座，謝謝~^^ : 我說過了，客戶可以自行評估， : 基金愈到後期累積的資金愈可觀， : 轉換手續費1.5%，十年前收的，十年後收的，客戶一比就曉得~^^ : : 一年投資24000 帳戶管理費960 4% : : 銀行帳戶管理費一年0.2% 有些第一年還不收萬泰更是0帳戶管理費 : 覺得貴就不要買嘛，客戶可以自己買基金~^^ : : 那買投資型保單可能更慘喔！ : : 七年過去能不能回本還在未定之天 : 那位客戶只是擺著基金不管，當然會血本無歸。 : 投資型保單，有轉換免手續費，有專員建議。 : 那個對客戶有利，我相信客戶的眼睛是雪亮的~^^ : 而且你的觀念有問題， : 投資型保單是「長期分散風險」的保險商品，只看七年，就用錯這份保單了啦！ : : 還記得前幾週有個政大教授買投資型保單一年只剩5%吧！ : 那是不肖理專設計的，請勿「一竿子打翻一船人」，謝謝~^^ : : 印度好啊！只是沒必要選擇績效最差的呵 : 保誠印度基金的贖回五天就搞定了，其它的通常要半個月，誰好呢？ : 更何況，在上面回覆就說過了，沒有任何一家「投資型保單的基金」都是市面上最好的！ : 請用客戶最初的需求來做分析。 : 你這樣比，玩股票的人，也可以說基金賺太慢囉，呵呵。 : : 都很高所以根本不需要買投資型保單 : 這是要看「客戶需求」而定啦，請勿把你的需求當做別人的需求喔~^^ : : 那只能表示保誠的投資型保單在"保險"業界中的續繳率最高 : : 如果有其他比投資型保單更好的理財方法呢？ : : 這有表現在數字當中嗎？ : 我們不排斥其它理財工具，客戶有選擇的餘地， : 只是客戶選的是不是適合他的，這就要做需求分析，客觀的比較囉，呵呵。 : 另外，投資型保單確實是適合某部份需求的客戶，我可沒說全部的人都適合喔~^^ : Ps.歡迎討論，本人在保險版找不到人討論說，呵呵~^^ 關於D兄所說長期下來投資型保單會比單買基金省錢我不這樣覺得尤其是對保誠的標的保誠的標的物經理人全是台灣人吧這根國內基金有什麼不同而且貴公司的印度基金才上檔沒多久這段時間還沒遇到空頭的考驗要談功力不是幾個月就可以評比的但是國內經理人的能力大家心知肚明跟國外比起來還是有差距既然我買基金就是追求長期穩定報酬至少我不會想要經理人全是台灣人的標的貴公司現在沒有一檔是債券貨幣或黃金（唯一的那一檔『國內』債券2006 1/23後承保的不能連結）如果空頭市場來臨我不太相信貴公司能穩定追求報酬反正賠的又不是你的錢這些你都分析給你的客戶聽了嗎還是你只是一直說你的手續費比銀行低別的公司要不就沒回饋否則就是總體費率比我們高客戶要的是穩定你只是拿這兩年的多頭去唬客戶沒什麼意義加上保險你都不一定贏銀行了更不要說單比投資這一塊不要再拿你一年可以轉多少次來說當全世界都在跌您的標的要轉到哪裡您這樣跟詐騙集團有啥兩樣業務員的話術真的會害死人 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 211.74.99.175