Re: [問題] 請問保誠喜悅人生變額壽險基金

看板CFP (理財規劃)作者chiehhung時間18年前 (2006/03/10 01:46)推噓0(0推 0噓 0→)

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※ 引述《renos (哇哈哈)》之銘言： : 我自己也是在保險公司上班 : 我覺得大家有陷入到投資型保單好還是單純買基金好 : 也陷入到哪間投資型保單好哪間不好~ : 說實在保險這樣的金融工具你要看他是單純保險 : 或是利用他來做資產配置甚至是避稅或隱藏資產的工具都可以 : 端看業務跟客戶要怎麼使用保險這樣的商品 : 投資型保險不好嗎? 在避稅跟預留稅源上面他的功能很強大 : 甚至在退休規劃上面也是佔有很重要的角色之一 : 他的功能很多只是看各位客倌怎麼去使用它 : 基金不好嗎? : 在投資上面可以讓不懂投資的人可以很簡單的獲利不用天天看盤甚至看財務報表 : 或是要大老遠的跑到國外去開戶投資 : 但是基金要放長期作退休規劃的功能就不高....因為人性的關係~ : 所以哪個好哪個不好很難有個定論.... : 做理財規劃顧問的應該要了解這些工具的特性 : 大家說是吧~~ 其實r大說的蠻中肯的在長期及穩健的原則之下個人覺得投資型保單是一個相當不錯的理財工具尤其在風險分散全球佈局與資產配置這三方面來考量投資策略的話目前似乎看不出有哪種工具可以作的比投資型保單來的完整傘型組合型全球型甚至目標基金可以做到一部分但個人認為不見得周延然而既然名為投資本就應該以長期穩健順著趨勢的模式來追求獲利而且要越早開始作越好才能享受時間加複利的財富增值效果雖然我也知道廣大的台灣散戶朋友們多是喜歡短線追求價差等到套牢了才改口要 "長期投資"的長線架構下以南山的投資型商品來說其後甚至還提供了高達6%的加值給付在不新增加保費的情況下(以帳戶內的現金價值贖回再繳納每期保費) 投資時間越長就可以累積越多個每年保費6%的固定增值何樂而不為而且年度內也可能還有不錯的投資績效產生呢其實近年來投資理財會日益受到大家重視甚至成為熱門題材主要是因應微利時代這各大環境因素所致然而許多人卻往往忽略了在下投資決策前應該是先控管好風險而不是一相情願地先預期有多高的報酬所以先設定好自己的理財目標再好好慎選可以達成的理財工具才是最重要的吧也不一定哪種工具就特別好哪種工具就一無是處同樣的理財工具用在不同人身上也可能出現不同的結果就好比從台北要到高雄方法有的快有的慢有的平穩有的曲折起伏驚險萬分有的甚至到不了... 所以要依照自己的情況跟需求選擇一個可行且適合自己的吧 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.175.80.159